Французские власти усиливают проверки криптовалютных бирж для борьбы с отмыванием денег, стремясь выявить, какие из свыше 100 компаний, зарегистрированных в государстве для предоставления криптоуслуг, смогут получить лицензии, действующие по всему Европейскому союзу (ЕС), в ближайшие месяцы.
Французский орган пруденциального надзора и разрешения, известный как ACPR, проводит проверки десятков бирж. По словам осведомлённых лиц, этот процесс начался в конце прошлого года. Они попросили не указывать их имена, так как процесс является конфиденциальным.
Binance и Coinhouse входят в число так называемых PSAN (предоставляющих услуги с цифровыми активами) во Франции, которые проверяются сотрудниками ACPR. В рамках этих проверок регулятор в прошлом году потребовал от Binance, оператора крупнейшей в мире криптовалютной биржи, усилить контроль рисков, сообщил один из источников.
«Периодические проверки на месте — стандартная часть надзора за регулируемыми организациями», — заявили в Binance. ACPR и Coinhouse отказались от комментариев.
Проверки во Франции проходят на фоне растущей напряжённости вокруг координации крипторегулирования в ЕС, почти через десять месяцев после того, как общие для блока правила полностью вступили в силу. В прошлом месяце Франция, Австрия и Италия призвали высший орган ЕС по рынкам начать прямой надзор за крупными криптокомпаниями и ужесточить правила блока после выявления разногласий в их применении.
Инспекции направлены на проверку соблюдения компаниями условий регистрации в качестве организации, предоставляющей услуги, связанные с цифровыми активами или криптовалютами, или с обозначением PSAN. В частности, проверяется внедрение мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Во время проверки Binance в прошлом году её попросили усилить меры контроля за соблюдением требований и управление рисками, рассказал один из источников. Среди типичных требований французского регулятора — увеличение числа сотрудников в этих подразделениях или усиление безопасности IT-систем. ACPR обычно даёт компаниям несколько месяцев на выполнение предписаний после проверок.
Собранная ACPR информация передаётся Французскому органу по финансовым рынкам (AMF). Невыполнение предписаний ACPR может привести к санкциям или поставить под угрозу возможность компании получить так называемое соглашение MiCA во Франции — лицензию, которая позволяет предоставлять услуги по всему ЕС.
Во Франции компании имеют срок до конца июня 2026 года для получения этого соглашения. Пока AMF выдала его лишь нескольким участникам, включая финтех-компанию Deblock, криптокомпанию GOin, французское приложение для хранения биткоина Bitstack и CACEIS, компанию, принадлежащую французской банковской группе Crédit Agricole.
AMF отказался от комментариев.
